Cosa sono i CFD?

Sergio
July 23rd, 2020

Questa guida spiega in dettaglio cosa sono i CFD e come funzionano. Parleremo anche dei migliori broker per scambiare CFD senza correre rischi.

Di seguito troverai un indice con gli argomenti più importanti della nostra guida.

CFD: Significato

L'abbreviazione CFD significa Contract For Difference, in inglese; in italiano Contratti per Differenza. La maggior parte dei trader individuali usano i CFD per fare trading online sui mercati finanziari in quanto questi offrono numerosi vantaggi.

Ma cosa sono i CFD?

Come possiamo usarli per guadagnare facendo trading online?

CFD: Cosa sono e come funzionano

I CFD sono un tipo di contratto derivato ed il suo funzionamento è molto semplice: il prezzo del CFD copia esattamente il prezzo dell'attività sottostante.

cosa sono cfdQual è il vantaggio di utilizzare i CFD per fare trading rispetto all'acquisto diretto di un determinato strumento finanziario?

Ad essere onesti, all'inizio il vantaggio erano solo le tasse. In effetti, negli anni '90, alcuni trader specializzati alla Borsa di Londra hanno inventato i CFD in modo da non dover pagare le commissioni addebitate in borsa. Ad oggi i CFD sono disponibili senza pagare alcuna commissione in alcune delle migliori piattaforme.

Un altro grande vantaggio del trading online con i CFD risiede nell'opportunità di poter ottenere un profitto sia quando il prezzo del sottostante sale, che quando scende. Ovviamente, se la nostra previsione è corretta.

Facciamo un esempio specifico.

Cosa sono i CFD azionari

Supponiamo di utilizzare i CFD per fare trading online con le azioni Amazon. Possiamo seguire l’andamento del prezzo delle azioni di Amazon dal vivo con i CFD.

Supponiamo di voler comprare direttamente della azioni attraverso la nostra banca. Acquistiamo ad esempio azioni Amazon. Abbiamo quindi una sola possibilità di guadagno e dovremo seguire il prezzo di tali azioni in attesa che il prezzo salga. 

Al contrario se utilizziamo i CFD per negoziare titoli Amazon, facendo previsioni nella giusta direzione possiamo ottenere un profitto sia che il prezzo salga sia che il prezzo diminuisca.

Piattaforma CFD: quale usare?

Per fare trading online, la prima cosa da fare è aprire un conto di trading su una piattaforma CFD. Ma quale fa al caso nostro?

Qui di seguito presentiamo una tabella con alcuni dei migliori broker CFD.

  • Deposito Min: 50

    Licenza: Cysec 109/10

    Copia i migliori Trader

    Scelta TOP criptovalute

    Il 75% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min: 20 (con carta)

    Licenza: Cysec 319/17

    Proposte senza commissioni

    Formazione Gratuita

    Il 67,7% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min: 10

    Licenza: Cysec 247/14

    Chat utenti in italiano

    Deposito Minimo Basso

    I CFD sono strumenti complessi e comportano un elevato rischio di subire perdite in poco tempo a causa della presenza della leva. Il 84% dei conti degli investitori retail subisce delle perdite durante il trading con CFD con questo fornitore. Dovresti assicurarti di aver compreso il funzionamento dei CFD e considerare se puoi permetterti di correre il rischio di perdere il tuo denaro

  • Deposito Min: 100

    Licenza: Cysec 250/14

    Tra I migliori broker CFD

    Ampia scelta Criptovalute

    I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 76,4% di conti di investitori al dettaglio che perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.

  • Deposito Min: 0

    Licenza: dnb 82510245

    Compra azioni a prezzi molto bassi

    Senza costi nascosti

È importante verificarne le caratteristiche e peculiarità per capire se si adattano a noi ed al nostro stile di trading.

IQ Option: inizia con soli 10 euro

Tra le migliori piattaforme attualmente disponibili sul mercato troviamo IQ Option.

Per  iniziare a fare trading con IQ Option si può effettuare un deposito minimo di soli 10 euro utilizzando vari strumenti come:

  • bonifico bancario

  • carta di credito

  • PayPal

  • Skrill

  • Neteller.

Quando effettui un deposito puoi iniziare a fare trading con denaro reale. Inoltre è possibile operare in modalità demo senza effettuare un deposito ma utilizzando denaro virtuale e potendo così fare pratica senza correre alcun rischio.

cosa sono cfd iq optionCome tutte le migliori piattaforme di trading di CFD online, IQ Option non addebita commissioni non ci sono commissioni per aprire l'account o negoziare. Ciò significa che il trader avrà maggiori profitti senza dover pagare commissioni elevate come quelle richieste da altre piattaforme.

Dove e come guadagna IQ Option?

Quando si scambiano CFD online, IQ Option introduce una piccola differenza (spread) tra il prezzo di acquisto di un contratto e il prezzo di vendita al quale è possibile venderlo. Questo spread o differenziale rappresenta il profitto della stessa piattaforma.

Lo spread è piuttosto basso in IQ Option rendendolo così tra broker CFD più convenienti.

Abbiamo deciso di parlare di IQ Option perché è una delle piattaforme CFD più facili da usare. Inoltre, tutti gli utenti ricevono assistenza passo-passo anche attraverso i diversi tutorial presenti all’interno della piattaforma stessa. Clicca qui per registrarti gratuitamente in IQ Option.

CFD: eToro per copiare i migliori trader

Un'altra piattaforma molto apprezzata dai principianti è eToro. È famoso perché consente il trading automatico copiando le operazioni dei migliori trader.

cosa sono cfd etoroInfatti, grazie al sistema brevettato CopyTrading di eToro, si possono trovare trader che in passato hanno realizzato i profitti più alti  e con meno rischi. Dobbiamo solo utilizzare i vari filtri proposti dalla piattaforma e selezionare i trader che desideriamo copiare. Il sistema poi si occuperà di copiare ed eseguire sul mercato ogni singola operazione.

I principianti ottengono un doppio vantaggio con eToro: 

  1. buoni risultati immediati

  2. la possibilità di imparare il trading online osservando chi già lo sa fare (molto meglio che studiare qualsiasi libro di trading).

Tuttavia, cosa motiva i trader più esperti ad autorizzare eToro affinchè i trader principianti possano copiarli? Semplicemente eToro li paga in base al numero di follower che ottengono.

Tale profitto viene aggiunto ai normali pagamenti profitti riescono a ottenere. Ciò li motiva non solo a dare l'autorizzazione, ma anche a offrire qualsiasi tipo di consulenza e assistenza ai trader meno esperti. La piattaforma eToro agisce così come un social network, di fatti è definita la miglior piattaforma di Social Trading al mondo. Puoi registrarti gratuitamente su eToro cliccando qui.

Plus500: piattaforma CFD specializzata

Plus500 è uno dei migliori broker CFD al mondo. Rispetto a qualsiasi altro broker, ha la licenza con la maggioranza degli enti di regolamentazione a livello mondiale. Possiamo visitare la pagina Plus500 facendo clic qui e vedere di persona il lungo elenco di autorizzazioni in suo possesso.

Possiamo affermare che Plus500 è veramente una superpotenza sul mercato grazie alla grande varietà di CFD che offre: oltre 2.200 diversi strumenti finanziari!

cosa sono cfd plus500E i vantaggi non finiscono qui. Plus500 non addebita commissioni. Il broker applica delle tasse e guadagna dallo spread, una differenza minima tra il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita.

In questo caso Plus500 non ha concorrenti perché offre sia strumenti con uno spread variabile che strumenti con uno spread fisso e basso. Se vuoi iniziare a investire in CFD con Plus500, fai clic qui per registrarti.

CFD Trading

Per coloro che sono interessati al trading di CFD raccomandiamo alcuni dei migliori tutorial video disponibili: quelli offerti dal broker IQ Option. Sono guide molto facili da capire, anche per coloro che non hanno molta esperienza nel trading. Sono perfetti per coloro che iniziano da zero.

Inoltre, queste guide sono orientate alla pratica e non perdono troppo tempo su concetti prettamente teorici. Infine, sono completamente gratuiti e  considerando che la maggior parte dei corsi online sono molto costosi (ci sono corsi che costano fino a 5.000 euro), vale la pena sfruttare questa opportunità.

vantaggi cfd

Vantaggi

  • Offrono un'ampia varietà di sottostanti (indici, azioni, materie prime, criptovalute) nei mercati di tutto il mondo.

  • Possibilità di investire al rialzo od al ribasso, aprendo posizioni short e long.

  • Permettono di sviluppare diverse strategie: investimenti, speculazione, copertura del portafoglio.

  • Riproducono esattamente l'evoluzione del prezzo di un indice, di un'azione o di una materia prima.

  • In molti casi un importo minimo di apertura del conto molto basso (con IQ Option solo di 10 euro) per iniziare a fare trading e nessuna spesa di mantenimento del conto.

  • I CFD non hanno una data di scadenza e non è necessario modificare i contratti per mantenere posizioni a lungo termine (tranne che nei CFD su materie prime e Forex).

  • È possibile fare pratica tramite un conto demo gratuito.

Svantaggi

  • Il trading dei CFD richiede un costante monitoraggio e sorveglianza del vostro investimento.

  • I CFD sono strumenti associati ad un alto rischio. Tra il 74% e l'89% degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading con i CFD. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre un alto rischio.

  • Ricordate che anche se il CFD replica il prezzo di un'attività, quando si acquista un CFD non si acquista un'azione, quindi non si ha alcun diritto come quello di partecipare alle assemblee o di percepire un dividendo.

Leva CFD: Cos’è?

Finora abbiamo elencato i due principali vantaggi dei CFD: 

  1. il trading costa meno perché non ci sono commissioni

  2. è possibile guadagnare tanto sia che il prezzo sale che se il prezzo scende. 

Tuttavia, c'è un altro vantaggio da considerare: l'effetto della leva finanziaria.

Quando si fa trading online con i CFD è possibile moltiplicare i profitti grazie all'effetto della leva finanziaria. Purtroppo, per lo stesso principio, occorre tenere presente che anche le perdite possono moltiplicarsi.

Come funziona la leva finanziaria con i CFD?

È molto semplice. Torniamo all’esempio delle azioni di Amazon. Investiamo 100 euro con i CFD e supponiamo che il prezzo di Amazon aumenti dell'1% fino a quando decidiamo di chiudere la nostra posizione. Poiché il CFD copia esattamente il comportamento delle azioni Amazon, il profitto che otterremo sarà di 1 euro.

Supponiamo ora che il broker ci consenta di investire in un CFD del valore di 4.000 euro con un investimento di 100 euro. In questo caso, alle stesse condizioni che abbiamo descritto nel paragrafo precedente, il nostro profitto sarà di 400 euro. Investendo solo 100 euro abbiamo realizzato un profitto di 400 euro.

leva cfdSarebbe come se il broker ci facesse un prestito e potessimo usare quei soldi per investire. Se le cose non vanno come previsto, il broker chiuderà la posizione prima che il capitale investito in quella posizione si esaurisca.

Pertanto, l'effetto leva ha due vantaggi molto importanti

  1. da un lato, può moltiplicare i nostri profitti

  2. dall'altro, non mette a repentaglio il capitale del cliente. Anche se utilizziamo una leva finanziaria molto elevata utilizzando i CFD, l'importo massimo che si può perdere equivale a quanto abbiamo versato.

In questo senso, l'effetto della leva finanziaria è molto diverso dal margine, un meccanismo offerto da molte banche.  In effetti, quando viene utilizzato il margine, si ottiene effettivamente un prestito che è spesso garantito dal broker. In questo modo si ottiene un capitale più elevato che garantisce profitti se le cose vanno nella giusta direzione. Ma cosa succede se le azioni che abbiamo acquistato a margine crollano? Non solo si perderà il capitale utilizzato per l'operazione ma anche tutto ciò che si è dato come garanzia per ottenere il prestito.

Trading CFD al rialzo

Se vogliamo puntare sull'aumento del valore di un titolo sfruttando la leva offerta dai CFD e abbiamo 1.000 euro sul conto. Se si tratta di un titolo ad alta liquidità e bassa volatilità potremmo acquistarlo per circa 10 volte la liquidità di cui disponiamo, cioè fino a 10.000 euro in questo caso. Come per l'acquisto di azioni, la plusvalenza o la minusvalenza sarà la differenza tra i prezzi di acquisto e di vendita di ogni CFD, al netto di eventuali commissioni e costi di finanziamento.

Trading CFD al ribasso

Se vogliamo puntare sulla diminuzione del valore di un titolo, venderemo prima i CFD, sperando che le azioni diminuiscano e poi riacquisteremo i CFD più economici, ottenendo così un profitto. Se il prezzo delle azioni sale, compreremo il CFD più costoso, prendendo una perdita. Come nel caso precedente, se volessimo assumere una posizione ribassista su quello stesso titolo, con 1.000 euro in conto potremmo vendere fino a 10.000 euro.

Cosa sono i CFD in borsa e su quali mercati si può operare

Il CFD è un contratto estremamente flessibile infatti, grazie ad esso, è possibile negoziare con qualsiasi tipo di attività sottostante quotata sui mercati finanziari. I CFD consentono generalmente di operare in:

  • Forex (in questo caso il sottostante è una coppia Forex)

  • mercati azionari (in questo caso il sottostante è un titolo o un indice)

  • mercati delle materie prime

  • criptovalute.

Ad esempio, piattaforme come IQ Option, eToro o Plus500 offrono la possibilità di fare trading con azioni importanti, come ad esempio Netflix.

cfd tradingVa notato che grazie ai CFD possiamo negoziare in modo sicuro e legale anche con strumenti come il Bitcoin. Sembra una contraddizione poiché le criptovalute funzionano al di fuori dei circuiti autorizzati e regolamentati, ma è possibile fare trading su piattaforme regolamentate con CFD che hanno il Bitcoin come sottostante.

I CFD sono rischiosi?

Il trading online è rischioso come qualsiasi tipo di investimento finanziario. Se qualcuno afferma che non è rischioso, è un truffatore.

Ad ogni modo, possiamo dire che l'uso di broker sicuri e affidabili (in questa guida ne abbiamo presentati alcuni) elimina completamente il rischio di truffe o frodi.

Il rischio di mercato non può essere eliminato, ma può essere controllato. Come? I trader hanno diversi strumenti tutto sommato semplici per controllare il rischio.

Uno degli strumenti più semplici ma più efficaci è la gestione del denaro: fare money management significa semplicemente dividere il capitale in piccole parti e utilizzare solo una parte in ciascuna operazione. Di conseguenza, anche se un CFD si chiude in perdita, l'impatto sul capitale totale è minimo.

Vogliamo ricordare brevemente che le migliori piattaforme CFD ti consentono di iniziare con un capitale molto basso, tra 10 e 200 euro

Stop loss

Lo strumento più straordinario per controllare il rischio è chiamato Stop loss. I migliori broker (che abbiamo fornito nella tabella all’interno dell’articolo) garantiscono la possibilità di impostare stop loss su qualsiasi operazione CFD.

Uno stop loss è il livello massimo di perdita che si è disposti ad accettare. Se un'operazione va male e raggiunge il livello di perdita stabilito, l'operazione si chiude automaticamente.

In altre parole, con lo stop loss si può davvero decidere quanto possiamo perdere se tutto dovesse andare storto. Quindi perché non tutti i principianti lo usano e perdono invece così tanti soldi? Semplicemente perché molte volte non sanno nemmeno che esiste. Per questo è una buona idea visitare ad esempio il sito ufficiale di eToro dove spiega come usare al meglio lo stop loss. (clicca qui)

Riassunto: Cosa sono i CFD in Borsa

Un contratto per differenza (CFD) è uno strumento di investimento derivato, di solito senza scadenza, che consente di negoziare sui movimenti di prezzo senza possedere l'attività sottostante.

I CFD consentono di realizzare profitti sia nei mercati in crescita che in quelli in calo o di essere utilizzati come copertura per gli investimenti azionari.

I CFD sono prodotti Over The Counter (OTC), e come suggerisce il loro nome sono contratti per differenza, cioè un contratto tra due parti che si scambiano la differenza tra il prezzo di entrata e quello di uscita, moltiplicato per il numero di azioni o indici che sono stati concordati. Pertanto, il profitto o la perdita deriva dalla differenza tra il prezzo al quale sono stati acquistati e il prezzo di vendita.

Il prezzo del CFD è legato a quello del suo sottostante, che è quotato su un mercato organizzato e di cui conosciamo sempre il prezzo.

I CFD sono prodotti a leva finanziaria, ovvero è possibile mantenere una posizione su un'attività senza pagare l'intero costo dell'attività, semplicemente il margine richiesto per tale operazione.

In conclusione

CFD sono uno strumento straordinario per il trading nei mercati finanziari in quanto offrono diversi vantaggi: 

  • leva finanziaria (che può moltiplicare sia i guadagni che le perdite)

  • opportunità di guadagnare eventualmente sia al rialzo che al ribasso

  • non hanno commissioni

  • facilità d'uso.

Di seguito elenchiamo alcuni tra i migliori broker CFD.

  • Deposito Min: 50

    Licenza: Cysec 109/10

    Copia i migliori Trader

    Scelta TOP criptovalute

    Il 75% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min: 20 (con carta)

    Licenza: Cysec 319/17

    Proposte senza commissioni

    Formazione Gratuita

    Il 67,7% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min: 10

    Licenza: Cysec 247/14

    Chat utenti in italiano

    Deposito Minimo Basso

    I CFD sono strumenti complessi e comportano un elevato rischio di subire perdite in poco tempo a causa della presenza della leva. Il 84% dei conti degli investitori retail subisce delle perdite durante il trading con CFD con questo fornitore. Dovresti assicurarti di aver compreso il funzionamento dei CFD e considerare se puoi permetterti di correre il rischio di perdere il tuo denaro

  • Deposito Min: 100

    Licenza: Cysec 250/14

    Tra I migliori broker CFD

    Ampia scelta Criptovalute

    I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 76,4% di conti di investitori al dettaglio che perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.

  • Deposito Min: 0

    Licenza: dnb 82510245

    Compra azioni a prezzi molto bassi

    Senza costi nascosti

FAQ

Cosa sono i CFD?

I CFD sono strumenti finanziari che replicano la performance di un'attività sottostante.

Come funzionano i CFD?

Replicando la performance di un'attività sottostante (azioni, valute, materie prime, indici azionari, criptovalute, ETF, obbligazioni e altro) e permettono di guadagnare sia al rialzo che al ribasso.

Come posso scambiare CFD online?

Attraverso piattaforme di trading CFD, fornite gratuitamente da broker specializzati.

Quali sono le migliori piattaforme per scambiare CFD?

Quelli che consigliamo di iniziare a fare trading sono eToro, IQ Option e Plus500, per affidabilità e semplicità.

Quanto costa negoziare CFD?

Il broker eToro, ad esempio, non addebita alcuna commissione, ma applica solo il costo dello spread.

Il 74-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro