Il broker Interactive Broker
Interactive Broker (IBKR) è un broker con oltre 40 anni di esperienza e la sua piattaforma offre moltissime opzioni a trader e investitori. Grazie a un capitale consolidato di oltre 11,6 miliardi di dollari, IBKR è in grado di fornire un accesso diretto a oltre 150 mercati in Paesi di tutto il mondo. In media 2 milioni di operazioni vengono elaborate ogni giorno sulla piattaforma di trading di IBKR, a testimonianza della sua qualità ed efficienza.
La società ha sede a Greenwich, nel Connecticut, e possiede uffici in tutto il mondo, in oltre 15 Paesi tra cui Europa, Nord America, Asia e Pacifico. Inoltre, IBKR vanta più di 2.800 dipendenti, che la rendono una delle più grandi società di servizi finanziari al livello internazionale. Nel 2021, la IBG LLC - che possiede la IBKR - ha registrato un eccezionale profitto lordo di 2 miliardi di dollari e un rating "A- Outlook stabile" da parte di Standard & Poor's.
Le caratteristiche di Interactive Broker
Commissioni | Ridotte |
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Piattaforme disponibili | Client Portal Trader Workstation IBKR Mobile GlobalTrader API IBKR ProRealTime |
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Strumenti negoziabili | Azioni, ETF, Forex, Obbligazioni, opzioni, futures, CFD, Crypto |
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Costi di inattività | NO |
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Costi di chiusura | NO |
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Conto demo | SI |
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Deposito minimo | NO |
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Vediamo insieme le principali tutele offerte dall'intermediario per fornire sicurezza ai trader che decidono di optare per questa soluzione operativa.
Sicurezza e garanzie
In qualità di broker Direct Market Access, si impegna ad agire esclusivamente come facilitatore dell'esecuzione degli ordini, senza mai assumere il ruolo di market maker. Ciò consente di evitare qualsiasi potenziale rischio di controparte tra le operazioni dei clienti e di garantire che ogni transazione sia rigorosamente conforme alle normative del settore, fornendo al contempo il miglior prezzo disponibile per l'esecuzione degli ordini. Ciò è reso possibile dalla supervisione diretta e dalla regolamentazione da parte della SEC e della FCA.
SEGREGAZIONE DEL PATRIMONIO. La protezione degli investitori è parte integrante di qualsiasi società di servizi finanziari. Interactive Brokers (IB) non fa eccezione e si impegna a garantire che tutti i beni dei clienti rimangano segregati da quelli gestiti esclusivamente da IB.
SICUREZZA TECNOLOGICA. Per soddisfare i più elevati standard di sicurezza e le normative del settore, IB ha investito in modo significativo in infrastrutture leader del settore e in solidi prodotti di trading. Queste misure combinate sono progettate per fornire la massima garanzia ai clienti nella gestione dei loro portafogli di investimento o di trading.
RICALCOLO GIORNALIERO (ai sensi della Rule 15c3-3). Interactive Brokers LLC (IBKR) è impegnata in una solida protezione dei clienti, andando oltre i requisiti delle normative FINRA. Attraverso un ricalcolo giornaliero di tutti i capitali e i titoli, IBKR cerca di creare un ulteriore livello di sicurezza per i fondi dei clienti. Questo approccio lungimirante è in netto contrasto con quello di altri broker che si limitano a rispettare gli standard del settore; essendo il primo broker approvato dalla FINRA a implementare il calcolo giornaliero delle riserve, l'approccio proattivo di IBKR alla sicurezza lo distingue dalla concorrenza.
Protezione del conto
Interactive Brokers (U.K.) Ltd. detiene alcuni asset del capitale dei clienti presso Interactive Brokers LLC, affiliata in USA. Quest’ultima possiede la licenza della SEC. Nella misura dei depositi presso tale affiliata, questi sono protetti dalla SIPC con un tetto massimo di 500.000 USD e sulla base della polizza di Interactive Brokers LLC relativa al massimale in eccesso per la SIPC, ti informiamo che tale polizza è in vigore presso alcuni sottoscrittori della Lloyd's di Londra fino a un massimo di ulteriori 30 milioni di USD soggetti a un limite aggregato di 150 milioni di dollari.
Commissioni
Le commissioni possono essere sia fisse che degressive, a scelta dell’investitore. In generale sono piuttosto competitive oltre ad avere a disposizione innumerevoli strumenti da negoziare.
Interactive Brokers offre numerosi corsi di formazione per supportare la sua clientela. La formazione comprende una varietà di corsi, workshop e seminari sia online che dal vivo. Questi includono:
Corsi del Client Institute: Questo è un programma gratuito fornito da Interactive Brokers che insegna agli utenti come negoziare con successo attraverso la piattaforma IBKR Trader Workstation. I corsi sono progettati per principianti e trader esperti ed essenzialmente coprono argomenti come l'utilizzo della piattaforma, le capacità base di trading, l'analisi tecnica avanzata e così via.
Webinar educativi: I webinar educativi possono aiutare ad approfondire alcuni degli argomenti trattati nei corsi del Client Institute. E forniscono anche un modello di interazione one-on-one tra gli esperti di trading e gli utenti finali.
Interactive Brokers mette inoltre a disposizione degli utenti contenuti gratuitamente accessibili a tutti i livelli, dai principianti a quelli avanzati, qualcosa che è molto raro trovare nel campo della negoziazione on-line. Inoltre, c'è un forum sul sito Web dedicato alla condivisione di informazioni e strategie di trading tra investitori professionisti o appassionati proveniente da tutto il mondo.
Interactive Brokers offre una vasta gamma di corsi di formazione gratuiti per aiutare i trader, gli investitori, gli educatori e gli studenti a ottenere il massimo dai prodotti, dai mercati e dagli strumenti della piattaforma IBKR. I corsi online dell'Interactive Brokers comprendono argomenti come fondamentali delle azioni, derivati - opzioni e futures, prodotti finanziari focalizzati su ESG, forex - trading in tutto il mondo e molto altro.
Inoltre, Interactive Brokers offre un corso tutorial della piattaforma Trader Workstation che fornisce informazioni dettagliate su come utilizzare la piattaforma TWS. Il corso include anche l'accesso a tutti gli altri corsi di trading.
Supporto tecnico
L'assistenza clienti di Interactive Brokers è diventata un ostacolo per molti trader esperti e principianti per la carenza di tempestività e per il supporto in lingua inglese, che non tutti padroneggiano con facilità in caso di problemi tecnici o contestazioni.
Coloro che desiderano sfruttare i vantaggi delle piattaforme e dei servizi di IB senza rinunciare a un servizio clienti impeccabile, potrebbero trovare nell'apertura di un conto con Mexem la soluzione ideale. Il team di MEXEM offre un'esperienza di servizio al cliente senza pari e si presenta come un team italiano. Pertanto, i trader hanno l’opportunità di mantenere i propri fondi presso un broker globale affermato, godendo al contempo di un supporto di alta qualità da parte di un partner locale fidato.
Sicurezza tecnologica
Interactive Brokers ha come priorità quella di garantire che i conti e i beni dei suoi clienti siano salvaguardati da attività fraudolente. Un sistema di accesso sicuro è offerto gratuitamente e fornisce diversi livelli di protezione. Per accedere al vostro conto dovrete fornire un codice di sicurezza casuale insieme al vostro nome utente e alla password per proteggere ulteriormente il vostro profilo. Sebbene questo passaggio aggiuntivo possa creare un ulteriore momento di disagio, la difesa supplementare che fornisce al vostro account vale il piccolo sforzo.
Pro e contro di Interactive Broker
Prima di decidere l'intermediario adatto alle proprie esigenze è necessario conoscere e approfondire i vantaggi e i contro del broker. Studiamo quindi le principali caratteristiche valutandole con sguardo costruttivo e critico.
Vantaggi
Varie tipologie di conti disponibili per le diverse esigenze. Alcuni di questi: Conti individuali e cointestati, Conti fiduciari, Family office, Small Business, Hedge fund e fondi comuni, Consulenti, Broker, Amministratori e Investitori istituzionali.
Numerosi strumenti da negoziare. Titoli/ETF, Opzioni, Future e opzioni su future, Valute a pronti, CFD, Metalli, Obbligazioni e Fondi comuni.
Spread e commissioni competitive
Si possono utilizzare piattaforme di terze parti (es: Prorealtime o Miluticharts)
I servizi aggiuntivi di Interactive Broker sono un plus importante
PortfolioAnalyst®. Consolida i conti e i vari investimenti con facilità, fornendo al contempo una suite completa di funzioni per supportare sia i trader principianti che quelli esperti. Tra queste, il supporto globale e la reportistica avanzata consentono di ottenere informazioni fondamentali sulla performance. Inoltre, gli utenti beneficiano delle sue potenti analisi, nonché di metriche di rischio e di rendimenti verificati GIPS® che si adattano perfettamente alle circostanze, in modo che possiate prendere decisioni informate.
Interactive Brokers si impegna a fornire ai propri investitori un'eccellente tecnologia di trading e la recente introduzione di Global Analyst non fa che rafforzare la sua reputazione di innovatore nel campo degli investimenti online. Con questo strumento potente e facile da usare, gli investitori possono analizzare rapidamente potenziali azioni internazionali in base ai prezzi di mercato, alle metriche finanziarie come il rapporto PEG, alla valuta, al settore, alla regione e alla capitalizzazione di mercato.
L'applicazione IMPACT di Interactive Brokers rappresenta un significativo passo avanti nel mondo degli investimenti ESG, in quanto fornisce un potente strumento che consente agli utenti di creare facilmente portafogli con attività che riflettono i loro valori personali. Anziché limitarsi a scegliere i titoli in base alla performance finanziaria, IMPACT offre agli utenti l'opportunità di creare investimenti basati su 13 valori universali e principi di impatto. Grazie a questo processo, gli investitori hanno la possibilità di garantire che le loro partecipazioni contribuiscano positivamente al futuro sostenibile che desiderano.
Svantaggi
DEMO. Tempi ritardati di 10 minuti, solo 10.000 USD di deposito nel conto virtuale e scadenza dopo 3 mesi.
Regimi fiscali. Il trading online con Interactive Brokers IB comporta una serie di obblighi e responsabilità fiscali diversi a seconda del Paese in cui opera il singolo trader. Tutti i clienti residenti in Italia devono assicurarsi di essere a conoscenza dei requisiti specifici, in quanto Interactive Brokers IB non può agire come sostituto d'imposta.
Gli strumenti che si possono negoziare. Interactive Brokers offre un'ampia gamma di attività tra cui scegliere, soddisfacendo le esigenze di molti investitori, da quello neofita a quello professionale. Con l'accesso a oltre 120 mercati in 24 Paesi, gli investitori possono scegliere tra un'ampia selezione di titoli ed ETF, opzioni, futures e opzioni su futures, valute spot, CFD, metalli, obbligazioni e fondi comuni di investimento.
Il conto demo di Interactive Broker. Un conto demo Interactive Broker può essere uno strumento prezioso per qualsiasi trader. Grazie alla disponibilità di dati di mercato in tempo reale e di 10.000 dollari USA di denaro virtuale per il trading, gli utenti possono ottenere una simulazione accurata dell'ambiente di trading come se avessero a disposizione un conto reale.
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Interactive Brokers consente ai trader di accedere con facilità ai mercati globali. Offre un ampio assortimento di piattaforme di trading avanzate, progettate specificamente per le esigenze dei trader esperti e principianti. Dalle applicazioni web e mobile che facilitano agli investitori occasionali il monitoraggio dei loro portafogli, alle soluzioni desktop su misura che forniscono funzionalità di trading sofisticate e algoritmiche, Interactive Brokers cerca di garantire un accesso al mercato rapido e intuitivo.
La Trader Workstation (TWS) è una piattaforma per l'investitore/trader intermedio, sviluppata appositamente per i market-maker e i day-trader. TWS offre un accesso senza precedenti a oltre 150 mercati globali, consentendo agli utenti di negoziare azioni, opzioni, futures, valute, obbligazioni e fondi come se fossero un unico strumento.
La sua interfaccia può essere facilmente adattata a varie strategie di trading, fornendo al contempo informazioni in streaming in tempo reale per tenere gli utenti aggiornati sui cambiamenti del mercato. L'architettura robusta e scalabile di TWS garantisce l'affidabilità delle sequenze di trading ad alta frequenza, anche nei mercati odierni in rapida evoluzione.
Al momento di decidere quale broker utilizzare, gli investitori potrebbero essere interessati a provare la TWS gratuitamente per 3 mesi e vedere se è adatta alle proprie esigenze di trading. Una volta scaduto il termine è necessario aprire un conto live.
In quest’ultimo caso i trader devono mantenere una certa quota di commissioni di trading ogni mese per azzerare il loro canone mensile; per i trader attivi questo potrebbe equivalere a un significativo risparmio sui costi, ma al contrario coloro che sono investitori meno attivi potrebbero scoprire che questo requisito rappresenta una spesa aggiuntiva. È importante considerare in anticipo tutte le opzioni di investimento, soppesando attentamente le varie caratteristiche e le condizioni stipulate e valutando i costi potenziali.
TWS Mosaic è uno strumento essenziale che semplifica l'esperienza di trading. Non solo fornisce un accesso continuo agli strumenti di trading TWS, alla gestione degli ordini e alle quotazioni in tempo reale, ma offre anche agli utenti la possibilità di creare i propri spazi di lavoro con gli strumenti di trading preferiti, al fine di facilitare l'esecuzione efficiente e i processi di flusso di lavoro. Per favorire l'accesso dei trader a un'analisi affidabile dei dati, la piattaforma fornisce anche abbonamenti a feed di notizie premium e a servizi di ricerca analitica di fornitori leader come Reuters, Dow Jones e Morningstar. Per i trader attivi che cercano una soluzione solida per alimentare il loro successo, TWS Mosaic è sicuramente da prendere in considerazione.
Classic TWS è una piattaforma potente per i professionisti del trading e la velocità di inserimento degli ordini la distingue da altre soluzioni software. Le sue caratteristiche consentono agli investitori di agire rapidamente in base alle condizioni di mercato in rapida evoluzione. I trader possono visualizzare quasi istantaneamente le linee di fluttuazione dei prezzi e adeguare gli ordini in base alle necessità: un'opportunità inestimabile nel frenetico mondo finanziario di oggi. Non sorprende che Classic TWS sia il preferito dai trader esperti che apprezzano un'azione efficiente in mercati imprevedibili.
L'API di Interactive Broker consente agli utenti di creare applicazioni personalizzate e di integrare sofisticate strategie di trading nelle loro soluzioni. Fornisce accesso ad azioni, opzioni, futures, valute, obbligazioni e fondi in 150 mercati e 33 paesi. Questo servizio è integrato con il sistema SmartRoutingSM, che automatizza il processo di ricerca dei migliori prezzi sul mercato per l'esecuzione elettronica degli ordini. In questo modo, IBKR API consente agli utenti di gestire le proprie operazioni in modo più efficiente.
Il Portale clienti è stato progettato per semplificare il processo di gestione degli investimenti con un comodo accesso alle metriche e alle funzioni principali. Consente ai clienti di visualizzare, negoziare e gestire in modo efficiente i propri conti con un unico login, offrendo una panoramica completa degli indicatori del conto e della performance del portafoglio. Inoltre, sono disponibili utili grafici di performance mensili che forniscono agli investitori uno sguardo approfondito sulle tendenze del mercato, consentendo loro di ottimizzare i portafogli di conseguenza. Il Portale clienti offre quindi ai suoi utenti un'eccezionale comodità e preziose informazioni sull'andamento dei loro investimenti.
Prorealtime e Multicharts
Con Interactive Broker si può inoltre utilizzare Prorealtime, aprendo un conto direttamente con il gestore della piattaforma ed è possibile agganciare Multicharts per chi esegue trading di tipo algoritmico.
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Conclusione
Interactive Broker è un'ottima piattaforma per i trader con varie opzioni per operare e una struttura dei costi complessivamente competitiva. Offre varie tipologie di conti e innumerevoli strumenti operativi.
Inoltre, gli utenti hanno accesso a piattaforme di terze parti come Prorealtime o Multicharts, oltre ad altri servizi utili. Per quanto riguarda il trading si può dire che Interactive broker è una soluzione completa e appare adatta soprattutto per i trader medio esperti o avanzati e per i trader quantitativi. Per vedere anche gli svantaggi il conto DEMO presenta alcune restrizioni, come il tempo di ritardo di 10 minuti (delay di dati) e la scadenza dopo 3 mesi.
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