Oggi confronteremo DEGIRO vs eToro: quale dei due broker sarà il migliore? eToro è un broker di fama mondiale focalizzato sul Social Trading, mentre Degiro è conosciuto in Europa e offre tariffe basse. Se confrontiamo DEGIRO vs eToro noteremo che entrambi godono di pareri favorevoli sul Web, anche se questa non dovrebbe essere la base su cui scegliere. In effetti, entrambi hanno caratteristiche che una certa categoria di investitori cerca, ma che potrebbero non essere così convenienti per altri.
Pertanto, analizzeremo le principali differenze, i vantaggi e le domande più comuni su questioni come commissioni, sicurezza, prodotti finanziari, ecc.
Qual è il migliore tra DEGIRO ed eToro?
DEGIRO ed eToro hanno alcune caratteristiche in comune. Ad esempio, entrambi offrono una piattaforma di trading di buona qualità ed intuitiva. Quello che salta subito all’occhio è la differenza nelle commissioni, ma ne parleremo più avanti. Concentriamoci prima sui punti forti di entrambi.
Come funziona eToro
Iniziando da eToro, possiamo dire che offre una piattaforma e un'app intuitive e facili da usare (disponibili anche in versione demo), oltre a strumenti potenti come Copy Trading e CopyPortfolio. Questi due strumenti innovativi consentono di copiare le strategie e i portafogli di altri investitori iscritti ad eToro.
Per utilizzare Copy Trading basta scegliere l'investitore che abbiamo valutato essere adatto alla nostra strategia di investimento. Stesso procedimento nel caso del CopyPortfolio. In questo modo deleghiamo il processo di investimento a una terza persona, ma bisogna sempre considerare la necessità di controllare periodicamente l’andamento delle operazioni dei trader che stiamo copiando. Dopo un’attenta valutazione, che dipende sempre da noi in prima persona, potremo decidere se continuare a copiare un certo trader o un certo portafoglio oppure no.
Inoltre, durante la copia, qualsiasi investitore inesperto può imparare dall'investitore copiato. Di conseguenza, si può acquisire familiarità con le varie dinamiche che governano il trading, cercando di arginare i classici errori del principiante che si traducono spesso in perdite.
A tal proposito, leggi anche l'articolo eToro: la piattaforma di Social Trading.
Trovi interessante questo tipo di sistema? Per iniziare a utilizzare il Copy Trading, apri un conto demo eToro senza deposito (gratuito da questo link).
Come funziona DEGIRO
Anche DEGIRO, come eToro, offre una piattaforma web e un'app per dispositivi mobili di facile utilizzo, ma con poche funzioni avanzate. Inoltre, non si ha a disposizione una versione demo dell'account. Il deposito minimo richiesto per l’apertura di un conto è di solo € 0,01.
DEGIRO è un broker "solo esecuzione", nel senso che è il trader a stabilire come, dove e quando investire, dato che il broker non offre alcun tipo di consiglio. Infine, le tariffe di DEGIRO possono essere convenienti per alcuni tipi di investitori, come vedremo più avanti.
Recensione eToro
eToro è un broker la cui azienda è stata fondata nel 2007 in Israele e che attualmente ha più di 12 milioni di utenti in più di 140 paesi. Oggi l'azienda ha un valore di oltre 800 milioni di dollari.
I punti di forza principali di eToro sono:
le basse commissioni
il sistema di social trading
Il primo punto è autoesplicativo, ma il secondo è dove si nota la differenza tra DEGIRO vs eToro. Come abbiamo già detto nei paragrafi precedenti, lo strumento più potente di eToro è il sistema di Copy Trading per copiare le operazioni di altri investitori. E con la funzione CopyPortfolio, si possono copiare i portafogli di altri utenti o investitori popolari conosciuti anche come Smart Portfolio o portafogli intelligenti di eToro.
Ma non finisce qui: eToro offre l'accesso a molti strumenti di investimento come azioni, ETF, CFD e criptovalute.
Vantaggi di eToro
Confrontando DEGIRO vs eToro, la prima cosa che notiamo è la disponibilità di eToro in tutto il mondo, cioè in più di 140 paesi, inclusi gli Stati Uniti, qualcosa che pochi broker riescono a raggiungere. Al contrario, DEGIRO è disponibile solo in 18 paesi europei. Quindi, dal punto di vista della disponibilità, eToro è più largamente diffuso rispetto a DEGIRO.
Sebbene entrambi offrano un'app mobile e una versione web, quelle di eToro sono strutturate secondo un progetto più dettagliato e professionale link Inoltre, se confrontiamo DEGIRO vs eToro, notiamo che DEGIRO non ha il permesso di scambiare valute. Una volta acquistato qualcosa in un'altra valuta, questa verrà automaticamente convertita (commissione DEGIRO dello 0,25% sull'importo convertito). Invece, eToro ti consente di negoziare direttamente con le valute.
Un altro vantaggio che diventa evidente confrontando DEGIRO vs eToro è quello della ricerca, dato che eToro offre più informazioni su ciascuna azione rispetto a DEGIRO. Questo potrebbe essere importante per alcune persone che investono in modo più attivo.
Di seguito elenchiamo brevemente altri vantaggi di eToro rispetto a DEGIRO:
Semplifica l'utilizzo delle funzionalità avanzate.
Consente di investire con la leva finanziaria (richiede preparazione a causa del rischio).
Ha molte più funzioni di DEGIRO.
Per azioni ed ETF acquistate in posizioni long senza leva, ha 0 commissioni (apri il tuo account gratuito), mentre DEGIRO è gratuito solo per alcuni ETF.
Consente di acquistare valuta estera. I tassi di cambio per coppia di valute vanno dallo 0,03% allo 0,50%. DEGIRO non ha il permesso di scambiare valute. Se si vuole investire usando un'altra valuta, verrà convertita automaticamente dietro commissione.
Recensione DEGIRO
DEGIRO è un broker la cui azienda si trova nei Paesi Bassi. È stata fondata nel 2018 e offre i suoi servizi in 18 paesi. L'azienda ha un valore di circa mezzo milione di dollari.
Confrontando DEGIRO vs eToro abbiamo notato le sue basse commissioni, che hanno reso famosa questa azienda, in rapida crescita e che oggi impiega più di 200 persone. DEGIRO offre anche l'accesso a molti strumenti di investimento (azioni, obbligazioni, ETF, CFD, ecc.) su diversi mercati azionari.
Vantaggi di DEGIRO
Innanzitutto, DEGIRO non ha un deposito minimo, quindi puoi iniziare con una piccola quantità. Inoltre, DEGIRO non ha una dimensione minima di scambio.
Un altro vantaggio che abbiamo notato nel confronto DEGIRO vs eToro è l'offerta di ETF, poiché è molto diversa tra i due. Su eToro il numero di ETF è limitato, mentre DEGIRO non ha limiti di scelta. Per iniziare ad operare ETF con Degiro puoi fare clic qui.
Commissioni DEGIRO vs eToro
Ci sono alcune circostanze in cui le commissioni eToro e le commissioni DEGIRO sono diverse. Vediamo quando.
DEGIRO offre un conto senza costi di apertura, manutenzione e chiusura e il deposito e il prelievo sono sempre gratuiti. Le commissioni DEGIRO sono evidenti nel trading, pertanto è necessario prestare attenzione ai prodotti a cui viene applicata una commissione variabile, soprattutto quando non è stabilito un importo massimo da pagare.
Facciamo un esempio con le azioni americane. Con DEGIRO paghi € 1 per ogni transazione di azioni USA che scambi, più lo 0,25% sul costo della valuta (dollaro americano) e 2,5€ per costo di connessione . Quindi più azioni compri nel tempo, maggiore sarà la commissione finale.
Esempio commissioni DEGIRO:
Abbiamo investito $ 13.000 in azioni
Valore unitario di $ 1 per azione
Commissione totale con DEGIRO = pagheremo € 39,90 in commissioni
Vediamo di seguito un cattura schermo della calcolatrice costi di DEGIRO :
Prezzi indicativi Novembre 2022
eToro invece ha una struttura di 0 commissioni per le operazioni in acquisto senza leva, quindi puoi acquistare e vendere azioni reali, ETF e criptovalute.
Torniamo un attimo all'esempio precedente di DEGIRO dove si pagano 39,90 euro di commissioni. Con eToro si andrebbe a pagare 0, ottenendo così un risparmio di € 39,90.
Esempio commissioni eToro:
Abbiamo investito $ 13.000 in azioni
Valore unitario di $ 1 per azione
Commissione totale con eToro = pagheremo 0 commissioni
Se moltiplichiamo questo risparmio per il numero di operazioni che si fanno durante un anno, si comprende facilmente come si possono risparmiare migliaia di euro in commissioni con eToro.
Inoltre, DEGIRO richiede un un costo di connessione per ogni borsa calcolato per un anno di calendario. Le tariffe sono differenti e si applicano solo al momento della negoziazione e quando la posizione viene mantenuta. Il tariffario è visibile sul sito ufficiale di DEGIRO.
Inizia nel mondo del trading sfruttando il vantaggio di 0 commissioni con di eToro aprendo un conto (da qui).
Sicurezza DEGIRO vs eToro
eToro e DEGIRO sono società di trading autorizzate in Europa. Ad esempio, eToro serve clienti europei attraverso una filiale con sede a Cipro ed è regolamentato dalla Commissione della Comunità Europea, CySEC. DEGIRO è regolato dalla BaFin (Germania). Allo stesso modo, entrambi adottano le garanzie di trasparenza e sicurezza imposte dal legislatore europeo:
I fondi dei clienti sono tenuti in conti separati (il broker non può utilizzare la liquidità del cliente in nessuna circostanza).
Il sistema di risarcimento degli investitori assicura ogni cliente eToro fino a € 20.000.
Al aprire un conto con DEGIRO si aprirà un conto bancario in effettivo con flatexDEGIRO Bank AG. I soldi non invertiti rimarranno in un conto separato con un IBAN personale. I soldi nel conto flatexDEGIRO Bank sono assicurati dal sistema legale tedesco fino 100.000€, quelli sul conto DEGIRO fino 20.000€. Questo conto con IBAN è destinato esclusivamente per mantenere il denaro disponibile per il conto DEGIRO e non per altre operazioni bancarie.
Nota bene: tutti i conti bancari che dipendono dai tassi d'interesse della BCE (Banca Centrale Europea) hanno la possibilità di avere tassi d'interesse negativi. Dal 1ºAgosto 2022 non è previsto nessun tasso d'interesse negativo sui conti deposito in Euro.
Protezione contro il saldo negativo (il cliente non può perdere più di quanto ha depositato sul conto).
Dovresti anche considerare che per impostazione predefinita DEGIRO potrebbe prestare i tuoi prodotti finanziari a tua insaputa, un piccolo rischio aggiuntivo. Certo, puoi negarlo optando per un conto di deposito a garanzia DEGIRO, ma pagherai alcune commissioni sui dividendi.
Infine, entrambi i broker offrono l'autenticazione a due fattori.
Quali strumenti si possono negoziare su entrambi i broker?
eToro è un broker ibrido, quindi funge da DMA e Market Maker. Infatti, se operiamo senza leva su azioni, ETF e criptovalute, con eToro hai la possibilità di fare trading con il sottostante reale. Ma se usiamo la leva, eToro agisce come Market Maker attraverso i CFD. eToro è uno dei pochi broker che offre entrambe queste possibilità (da questo link puoi ottenere una demo gratuita).
Con i CFD possiamo negoziare materie prime, valute, indici, criptovalute, investendo anche piccole quantità, grazie all'effetto leva. Infatti, se intendi negoziare CFD speculativi a breve termine su azioni o altri asset, oltre che su azioni reali, eToro è l'ideale.
DEGIRO invece è solo un broker DMA (con accesso diretto al mercato). Quindi non agisce come un Market Maker, ma semplicemente consente l'accesso ai diversi mercati mondiali, e in nessun caso fungerà da controparte nelle transazioni.
Con DEGIRO non saremo in grado di scambiare CFD, Forex, criptovalute. Piuttosto, troveremo azioni, ETF, opzioni, futures, warrant, obbligazioni (sebbene manchino le obbligazioni MOT-EuroTLX).
DEGIRO offre l'accesso a più di 65 borse valori globali con un'offerta completa.
Conclusioni
Qual è il migliore broker nel confronto DEGIRO vs eToro?
DEGIRO ed eToro sono broker molto diversi. DEGIRO è conosciuto a livello europeo, mentre eToro è un broker di fama internazionale. Entrambi offrono lo stesso livello di sicurezza e sono ben regolamentati. Bisogna solo prestare attenzione alle condizioni, così come al rischio della leva finanziaria dei CFD.
Nel confronto tra le commissioni applicate, eToro risulta essere più conveniente rispetto a DEGIRO.
Ci auguriamo che questa guida ti abbia permesso di capire con quale dei due broker operare. Se pensi di voler utilizzare il broker eToro, cliccando qui potrai aprire un conto demo online gratuito in pochi minuti.
FAQ
Le commissioni eToro sono migliori di DEGIRO?
Dipende dallo strumento che vogliamo utilizzare. In generale, eToro offre più strumenti a 0 commissioni.
Sono broker diversi tra loro. eToro ti permette di sfruttare tutta la parte relativa al social trading e offre strumenti avanzati per il Copy Trading e Smart Portfolio.
Giorgia Pitti
Analista
Si occupa di Fintech e della finanza alternativa creando testi volti ad aiutare il piccolo medio investitore a muoversi sui mercati. Per quanto riguarda le cripto più famose, le altcoin e gli exchange ha provato diverse piattaforme e wallet, fornendo recensioni obiettive.
