DEGIRO vs eToro: Come scegliere il broker

Marilena
March 5th, 2021

Oggi confronteremo DEGIRO vs eToro: quale dei due broker sarà il migliore? eToro è un broker di fama mondiale focalizzato sul Social Trading, mentre Degiro è conosciuto in Europa e offre tariffe basse.

Se confrontiamo DEGIRO vs eToro noteremo che entrambi godono di pareri favorevoli sul Web, anche se questa non dovrebbe essere la base su cui scegliere. In effetti, entrambi hanno caratteristiche che una certa categoria di investitori cerca, ma che potrebbero non essere così convenienti per altri.

degiro vs etoro

Pertanto, analizzeremo le principali differenze, i vantaggi e le domande più comuni su questioni come commissioni, sicurezza, prodotti finanziari, ecc. 

Qual è il migliore tra DEGIRO ed eToro?

DEGIRO ed eToro hanno alcune caratteristiche in comune. Ad esempio, entrambi offrono una piattaforma di trading di buona qualità ed intuitiva. Quello che salta subito all’occhio è la differenza nelle commissioni, ma ne parleremo più avanti. Concentriamoci prima sui punti forti di entrambi.

Come funziona eToro

Iniziando da eToro, possiamo dire che offre una piattaforma e un'app intuitive e facili da usare (disponibili anche in versione demo), oltre a strumenti potenti come Copy Trading e CopyPortfolio. Questi due strumenti innovativi consentono di copiare le strategie e i portafogli di altri investitori iscritti ad eToro.

Per utilizzare Copy Trading basta scegliere l'investitore che abbiamo valutato essere adatto alla nostra strategia di investimento. Stesso procedimento nel caso del CopyPortfolio. In questo modo deleghiamo il processo di investimento a una terza persona, ma bisogna sempre considerare la necessità di controllare periodicamente l’andamento delle operazioni dei trader che stiamo copiando. Dopo un’attenta valutazione, che dipende sempre da noi in prima persona, potremo decidere se continuare a copiare un certo trader o un certo portafoglio oppure no. 

Inoltre, durante la copia, qualsiasi investitore inesperto può imparare dall'investitore copiato. Di conseguenza, si può acquisire familiarità con le varie dinamiche che governano il trading, cercando di arginare i classici errori del principiante che si traducono spesso in perdite.

A tal proposito, leggi anche l'articolo “eToro: la piattaforma di Social Trading"

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Trovi interessante questo tipo di sistema? Per iniziare a utilizzare il Copy Trading, apri un conto demo eToro senza deposito (gratuito da questo link).

Come funziona DEGIRO

Anche DEGIRO, come eToro, offre una piattaforma web e un'app per dispositivi mobili di facile utilizzo, ma con poche funzioni avanzate. Inoltre, non si ha a disposizione una versione demo dell'account. Il deposito minimo richiesto per l’apertura di un conto è di solo € 0,01.

DEGIRO è un broker "solo esecuzione", nel senso che è il trader a stabilire come, dove e quando investire, dato che il broker non offre alcun tipo di consiglio. Infine, le tariffe di DEGIRO possono essere convenienti per alcuni tipi di investitori, come vedremo più avanti.

Recensione eToro

eToro è un broker la cui azienda è stata fondata nel 2007 in Israele e che attualmente ha più di 12 milioni di utenti in più di 140 paesi. Oggi l'azienda ha un valore di oltre 800 milioni di dollari.

I punti di forza principali di eToro sono:

  1. le basse commissioni

  2. il sistema di social trading

Il primo punto è autoesplicativo, ma il secondo è dove si nota la differenza tra DEGIRO vs eToro. Come abbiamo già detto nei paragrafi precedenti, lo strumento più potente di eToro è il sistema di Copy Trading per copiare le operazioni di altri investitori. E con la funzione CopyPortfolio, si possono copiare i portafogli di altri utenti o investitori popolari.

Ma non finisce qui: eToro offre l'accesso a molti strumenti di investimento come azioni, ETF, CFD e criptovalute.

Principali vantaggi di eToro

Confrontando DEGIRO vs eToro, la prima cosa che notiamo è la disponibilità di eToro in tutto il mondo, cioè in più di 140 paesi, inclusi gli Stati Uniti, qualcosa che pochi broker riescono a raggiungere.

Al contrario, DEGIRO è disponibile solo in 18 paesi europei. Quindi, dal punto di vista della disponibilità, eToro è più largamente diffuso rispetto a DEGIRO.

Perche-eToro

Inoltre, sebbene entrambi offrano un'app mobile e una versione web, quelle di eToro sono strutturate secondo un progetto più dettagliato e professionale

Inoltre, se confrontiamo DEGIRO vs eToro, notiamo che DEGIRO non ha il permesso di scambiare valute. Una volta acquistato qualcosa in un'altra valuta, questa verrà automaticamente convertita (commissione DEGIRO dello 0,10%). Invece, eToro ti consente di negoziare direttamente con le valute.

Un altro vantaggio che diventa evidente confrontando DEGIRO vs eToro è quello della ricerca, dato che eToro offre più informazioni su ciascuna azione rispetto a DEGIRO. Questo potrebbe essere importante per alcune persone che investono in modo più attivo.

Di seguito elenchiamo brevemente altri vantaggi di eToro rispetto a DEGIRO:

  • Semplifica l'utilizzo delle funzionalità avanzate

  • Consente di investire con la leva finanziaria (richiede preparazione a causa del rischio).

  • Ha molte più funzioni di DEGIRO.

  • Per azioni ed ETF acquistate in posizioni long senza leva, ha 0 commissioni (apri il tuo account gratuito), mentre DEGIRO è gratuito solo per alcuni ETF.

  • Consente di acquistare valuta estera. I tassi di cambio per coppia di valute vanno dallo 0,03% allo 0,50%. DEGIRO non ha il permesso di scambiare valute. Se si vuole investire usando un'altra valuta, verrà convertita automaticamente dietro commissione.

Recensione DEGIRO

DEGIRO è un broker la cui azienda si trova nei Paesi Bassi. È stata fondata nel 2018 e offre i suoi servizi in 18 paesi. L'azienda ha un valore di circa mezzo milione di dollari.

Confrontando DEGIRO vs eToro abbiamo notato le sue basse commissioni, che hanno reso famosa questa azienda, in rapida crescita e che oggi impiega più di 200 persone. DEGIRO offre anche l'accesso a molti strumenti di investimento (azioni, obbligazioni, ETF, CFD, ecc.) su diversi mercati azionari.

Principali vantaggi di DEGIRO

Innanzitutto, DEGIRO non ha un deposito minimo, quindi puoi iniziare con una piccola quantità. Inoltre, DEGIRO non ha una dimensione minima di scambio. 

Un altro vantaggio che abbiamo notato nel confronto DEGIRO vs eToro è l'offerta di ETF, poiché è molto diversa tra i due. Su eToro il numero di ETF è limitato, mentre DEGIRO non ha limiti di scelta. Per iniziare ad operare ETF con Degiro puoi fare clic qui.

degiro

Commissioni DEGIRO vs eToro

Ci sono alcune circostanze in cui le commissioni eToro e le commissioni DEGIRO sono diverse. Vediamo quando.

DEGIRO offre un conto senza costi di apertura, manutenzione e chiusura e il deposito e il prelievo sono sempre gratuiti. Le commissioni DEGIRO sono evidenti nel trading, pertanto è necessario prestare attenzione ai prodotti a cui viene applicata una commissione variabile, soprattutto quando non è stabilito un importo massimo da pagare.

Facciamo un esempio con le azioni americane. Con DEGIRO paghi € 0,50 + $ 0,004 per ogni azione USA che scambi. Quindi più azioni compri, maggiore sarà la commissione finale. 

Esempio commissioni DEGIRO:

  1. Aabbiamo investito $ 13.000 in azioni 

  2. Valore unitario di $ 1 per azione

  3. Commissione totale con DEGIRO = pagheremo € 43,70 in commissioni

eToro invece ha una struttura di 0 commissioni per le operazioni in acquisto senza leva, quindi puoi acquistare e vendere azioni reali, ETF e criptovalute senza pagare nessuna commissione.

Torniamo un attimo all'esempio precedente di DEGIRO dove si pagano 43,70 euro di commissioni. Con eToro si andrebbe a pagare 0, ottenendo così un risparmio di € 43,70. 

Esempio commissioni eToro:

  1. Abbiamo investito $ 13.000 in azioni

  2. Valore unitario di $ 1 per azione

  3. Commissione totale con eToro = pagheremo 0 commissioni

Se moltiplichiamo questo risparmio per il numero di operazioni che si fanno durante un anno, si comprende facilmente come si possono risparmiare migliaia di euro in commissioni con eToro.

Commissioni-eToro

Inoltre, DEGIRO richiede un un costo di connessione per ogni borsa calcolato per un anno di calendario. Le tariffe sono differenti e si applicano solo al momento della negoziazione e quando la posizione viene mantenuta. Il tariffario è visibile sul sito ufficiale di DEGIRO.

Inizia nel mondo del trading sfruttando il vantaggio di 0 commissioni con di eToro aprendo un conto (da qui).

Sicurezza DEGIRO ed eToro

eToro e DEGIRO sono società di trading autorizzate in Europa. Ad esempio, eToro serve clienti europei attraverso una filiale con sede a Cipro ed è regolamentato dalla Commissione della Comunità Europea, CySEC.

Allo stesso modo, entrambi adottano le garanzie di trasparenza e sicurezza imposte dal legislatore europeo:

  • I fondi dei clienti sono tenuti in conti separati (il broker non può utilizzare la liquidità del cliente in nessuna circostanza).

  • Il sistema di risarcimento degli investitori assicura ogni cliente eToro e DEGIRO fino a € 20.000.

  • Protezione contro il saldo negativo (il cliente non può perdere più di quanto ha depositato sul conto).

In tema di sicurezza, tuttavia, c'è un aspetto da considerare. DEGIRO è obbligato dalla legge olandese a convertire la liquidità dei clienti in azioni di fondi del mercato monetario. Si tratta di fondi che investono principalmente in titoli di Stato tripla A.

Pertanto, se hai più di € 2.500 di liquidità nel tuo conto, devi accettare rendimenti negativi con DEGIRO che attualmente si aggirano intorno allo 0,9% annuo.

Quindi, confrontando eToro vs DEGIRO, con eToro i depositi non maturano interessi negativi o positivi.

Dovresti anche considerare che per impostazione predefinita DEGIRO potrebbe prestare i tuoi prodotti finanziari a tua insaputa, un piccolo rischio aggiuntivo. Certo, puoi negarlo optando per un conto di deposito a garanzia DEGIRO, ma pagherai alcune commissioni sui dividendi.

Infine, entrambi i broker offrono l'autenticazione a due fattori.

Quali strumenti si possono negoziare su entrambi i broker?

eToro è un broker ibrido, quindi funge da DMA e Market Maker. Infatti, se operiamo senza leva su azioni, ETF e criptovalute, con eToro hai la possibilità di fare trading con il sottostante reale (e senza commissioni). Ma se usiamo la leva, eToro agisce come Market Maker attraverso i CFD. eToro è uno dei pochi broker che offre entrambe queste possibilità (da questo link puoi ottenere una demo gratuita).

Con i CFD possiamo negoziare materie prime, valute, indici, criptovalute, investendo anche piccole quantità, grazie all'effetto leva. Infatti, se intendi negoziare CFD speculativi a breve termine su azioni o altri asset, oltre che su azioni reali, eToro è l'ideale.

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DEGIRO invece è solo un broker DMA (con accesso diretto al mercato). Quindi non agisce come un Market Maker, ma semplicemente consente l'accesso ai diversi mercati mondiali, e in nessun caso fungerà da controparte nelle transazioni.

Con DEGIRO non saremo in grado di scambiare CFD, Forex, criptovalute. Piuttosto, troveremo azioni, ETF, opzioni, futures, warrant, obbligazioni (sebbene manchino le obbligazioni MOT-EuroTLX).

DEGIRO offre l'accesso a più di 65 borse valori globali con un'offerta completa.

Conclusioni

Qual è il migliore broker nel confronto DEGIRO vs eToro?

DEGIRO ed eToro sono broker molto diversi. DEGIRO è conosciuto a livello europeo, mentre eToro è un broker di fama internazionale. Entrambi offrono lo stesso livello di sicurezza e sono ben regolamentati. Bisogna solo prestare attenzione alle condizioni, così come al rischio della leva finanziaria dei CFD.

Nel confronto tra le commissioni applicate, eToro risulta essere più conveniente rispetto a DEGIRO.

Ci auguriamo che questa guida ti abbia permesso di capire con quale dei due broker operare. Se pensi di voler utilizzare il broker eToro, cliccando qui potrai aprire un conto demo online gratuito in pochi minuti.

FAQ

Le commissioni eToro sono migliori di DEGIRO?

Dipende dallo strumento che vogliamo utilizzare. In generale, eToro offre più strumenti a 0 commissioni.

Qual è la migliore piattaforma tra DEGIRO ed eToro?

Sono broker diversi tra loro. eToro ti permette di sfruttare tutta la parte relativa al social trading e offre strumenti avanzati per il Copy Trading.

Il 74-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro